En cuatro años, una red de lavado de activos ingresó USD 24 millones al sistema financiero nacional. Los movimientos bancarios inusuales se dieron entre 2019 y 2022 según la investigación que comenzó en febrero de 2023 tras un informe de la Unidad de Análisis Financiero (UAFE).
Hay 11 personas y nueve empresas vinculadas al proceso que empezó en octubre de 2024 tras una audiencia de formulación de cargos. Pero los sospechosos no están en Ecuador. Según información a la que accedió Ecuavisa.com, se encontrarían en Estados Unidos, Panamá y España.
En estos dos últimos países, uno de los principales socios del jefe de la red y otro de los implicados. Ambos tenían notificación roja de la Interpol.
¿Cómo operaba la red? Según la Policía, el grupo criminal se dedicaba al lavado de activos en Pichincha y Guayas. Estaba conformado por in círculo societario, dedicado a la captación ilegal de dinero mediante dos compañías con las que ofrecían capacitación y trading.
En el expediente judicial, se detalla que para obtener dinero la red ofertaba capacitaciones enfocadas a negocios digitales como inversiones, criptomonedas, entre otros. Para promocionar las actividades tenían una fuerte estrategia de marketing en redes sociales y eventos presenciales como conferencias, webinars, donde participaban influencers y miembros de la organización que operó desde 2015 hasta 2022.
Estos últimos simulaban ganar miles de dólares. Con eso, buscaban captar nuevos inversionistas. El perfil de las víctimas eran jóvenes bachilleres, entre 24 a 27 años, sin título de tercer nivel. Se les ofrecía una rentabilidad del 2 %, 3 %, 4 % hasta el 10 % mensual, del capital que ingresaban. También un porcentaje por la cantidad de alumnos que conseguían para la escuela de negocios.
Uno de los testigos en este caso de lavado de activos detalló el modus operandi. Según el documento al que accedió Ecuavisa.com, la víctima detalló que ha recibido amenazas y que conoció a uno de los socios de la escuela de negocios en 2019. El implicado -que fue capturado en España en 2024- le explicó que la inscripción a la academia costaba USD 77.
Una vez cancelado ese valor, tenía un usuario y contraseña para acceder a la plataforma de capacitación donde enseñaban cómo invertir dinero, adquirir criptomonedas, etc. Además tenían la oportunidad de ganar una comisión por recomendar el curso y vender el mismo.
Al principio, el testigo empezó a ganar en dos meses entre USD 3 a USD 10 diarios, aplicando los conocimientos en mercados financieros. Luego, empezó a vender los cursos y llegó a tener comisiones desde USD 2 000 a USD 9 000.
Según la víctima, los alumnos de la academia eran involucrados en actividades extracurriculares como salidas a comer o juegos de fútbol. Ahí, el jefe de la red le comentó la oportunidad de invertir lo que ganaba ofertando los cursos en un fondo que cambió de nombre.
Él invirtió USD 3 000 y al principio tenía un rendimiento del 7 %. Contó que para mediados de 2020, se atrasaron los pagos tanto para él y para tres compañeros con los que compartía departamento.
Según su testimonio, fue seleccionado por el jefe del grupo para que transfiera dinero a sus amigos y familia que había invertido, ante los reclamos por el atraso del dinero. El motivo del retraso era porque estaba en asuntos familiares y de negocios en Estados Unidos.
La víctima también relató que a mediados de 2021 hubo un evento en una zona exclusiva de Quito para promocionar el fondo de inversión. Dijo -por ejemplo- que él tenía el 10 % sobre sus residuales. Venía un socio de la escuela de negocios que quería invertir y le daba el 7 %, quedando un 3 % de diferencia. Esa persona traía a otra más a la que le ofrecía el 5 % y se quedaba con el 2 %.
Señaló que a partir de ahí, se “volvió algo incontrolable”. Y que al menos unas 2 000 personas invirtieron en ese fondo promocionado por el jefe de la red de lavado de activos.
El jefe de la red le enviaba montos de USD 10 000, USD 20 000 y USD 25 000 en diferentes transferencias, para que realice los pagos pendientes a su base de datos de inversionistas.
Según el relato, había una persona que le daba el capital al jefe de la red para que lleve el dinero al extranjero. Allá tenía supuestos brokers que hacían inversiones en bolsas de valores y mercados financieros. Con esas ganancias se pagaban a los inversionistas o clientes en Ecuador.
En cuando a la escuela de negocios, tenía dos dueños que eran los mismos del fondo de inversión. También tenía profesores para clases grabadas y en vivo. Se formaron grupos en Whatsapp y Telegram donde se enviaban las alertas y oportunidades de inversión. Y además había vendedores que se hacían pasar por estudiantes para recomendar las capacitaciones.
El rol de Nicole C., actriz implicada en el esquema de lavado
Inicialmente, el caso empezó con siete personas y dos empresas. En enero de 2025, se vinculó a cuatro ciudadanos más y a siete compañías.
Una de las investigadas es una actriz ecuatoriana, que está casada con Alan Freddy P. -socio del jefe de la red- que fue detenido en España en noviembre de 2024. Constaba como parte del departamento de marketing de la escuela de negocios investigada.
Según el expediente judicial, la actriz y también influencer tenía un servicio de empoderamiento femenino. Ella daba clases de marketing digital y cómo ser influencer. Supuestamente, la academia tenía profesores de México que también daban diseño web y manejo de redes sociales.
Las capacitaciones de la actriz además incluía el tema de las inversiones. En las versiones de clientes, la señalan como una de las personas que los invitaba a invertir en los modelos de negocios.
Ella se encuentra fuera del país. Según la alerta de Migración que recibió la Policía en 2024, habría salido en España. Allí residía supuestamente con su esposo -que fue detenido en noviembre- y con su hijo menor de edad. Existe una alerta a la Interpol para su búsqueda y captura.
¿Quiénes eran los cabecillas de la red que habría lavado USD 24 millones?
La red de lavado -que ingresó USD 24 millones al sistema financiero- según la Policía estaba encabezada por Michael O., de 41 años, quien se autodenominaba como “el mejor trader de Ecuador” y fundador de la escuela de negocios y propietario de la compañía de inversiones, además de otras siete empresas.
Él administraba el fondo de inversiones. Su socio era Alan P. -esposo de la actriz-, que fue capturado en noviembre de 2024 en España. Con 29 años, estaba como gerente general de la escuela de negocios y se encargaba de la promoción de los negocios digitales.
Su esposa, Nicole C. era actriz. Su profesión y participación en algunos programas digitales conocidos, la convirtieron en influencer y usó su imagen para atraer a nuevos alumnos. También era gerente de marketing en dicha academia.
Otro de los principales señalados es Juan Martín R. Un joven bachiller de 25 años, que fue capturado el viernes 13 de junio de 2025 en Panamá. El ministro del Interior John Reimberg expuso su fotografía.
De acuerdo al expediente, el joven promocionaba los resultados de la escuela de negocios en redes sociales. Mostraba su estatus social, viajes, autos de alta gama y habilidades en inversión.
Víctor V., su esposa Liliana F, y Josué G., eran reclutadores. Se encargaban de adoctrinar a líderes en redes de mercadeo bajo un sistema de ventas de las capacitaciones que derivaban en el fondo de inversión.
La audiencia preparatoria de juicio se reinstalará el 7 de julio de 2025 en Quito. Se conoció que la fiscal del caso, es la misma que lleva la investigación contra la familia de Alias Fito, por lavado de activos. (ECUAVISA)
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