La red familiar de alias Fito -que creó empresas fachadas para mover dinero producto del narcotráfico- es uno de los 33 casos de lavado de activos que registrados en 2025 en Ecuador. Esto según las estadísticas públicas de la Fiscalía General del Estado.
De acuerdo a las investigaciones en el denominado caso Blanqueo Fito, la organización creó empresas fachadas para ingresar al menos USD 13 millones al Sistema Financiero Nacional. Poco después de ese caso, un joven de 25 años fue capturado por formar parte de una red de lavado que movió USD 24 millones en Ecuador.
Entre 2015 y 2025 se han reportado 880 casos en Ecuador (ver cuadro). Entre ellos, constan Blanqueo JR, en el que se investigó las conexiones familiares de Junior Roldán, el fallecido cabecilla de Los Águilas. Su hijo, su exesposa y otra mujer, crearon empresas de seguridad para lavar activos. El proceso derivó en una sentencia de 13 años de cárcel contra cinco personas
Otro de los casos relevantes fue Euro2024, en el que un ciudadano serbio formó parte de una estructura criminal que lavó USD 4.3 millones en el país. También el de las dos hermanas procesadas en noviembre de 2024, por intentar ingresar USD 2 millones y cuya investigación reveló un esquema de lavado mediante la venta de piezas de oro, provenientes de la minería ilegal.
El experto en seguridad Renato Rivera señaló que la cantidad de cocaína que circula por el Ecuador, el dólar y la falta de control de las entidades y las debilidades del sistema bancario, son los factores que inciden en el lavado de activos en el territorio. A eso se sumaría la baja cantidad de sentencias condenatorias.
Por ejemplo, de los casos antes mencionados, la investigación de Blanqueo JR terminó en sentencia. El proceso Euro 2024 está en etapa de juicio, cuya audiencia será en julio, al igual que los casos de las dos hermanas con los USD 2 millones en una maleta y la red que movió USD 24 millones en la que está implicada una actriz.
Rivera sostuvo que en Ecuador, las redes de lavado de activos aún se constituyen en clanes familiares, como José Adolfo Macías y Junior Roldán. Puntualizó que se basan en la confianza que existe y eso es una ventaja para la Fiscalía en las investigaciones.
Las construcciones y compra de vehículos, los esquemas más usados para el lavado de dinero en Ecuador
En los esquemas de lavado de activos, se ha detectado la construcción y la compra de vehículos, como los mecanismos para blanquear fondos, indicó Rivera. Las redes ilegales buscan adquirir bienes inmuebles como casas, departamentos, oficinas y más, para ingresar el dinero ilícito.
Se ha mencionado también que este dinero ilegal circula en negocios de comida, préstamos informales, pequeños negocios, capacitaciones, entre otros. Así mismo, en las investigaciones la UAFE ha detectado altas sumas de dinero que se depositan en efectivo o se transfieren.
Según Rivera, los bancos grandes cuentan con analistas que detectan los movimientos inusuales y emiten los reportes, mientras que las cooperativas o entidades pequeñas probablemente no tienen esos mecanismos.
Explicó que con base a los ingresos mensuales de una persona en sus cuentas, los bancos estipulan un promedio que puede manejar el cliente. Pero si al mes tiene depósitos o transferencias por un valor mucho más elevado, el sistema genera una alerta de una transacción inusual.
Sobre la compra de bienes raíces, la experta en crimen organizado Michelle Maffei señaló que en Guayaquil y Quito hay compañías que construyen edificios que pasan vacíos. Para ella, es un blanqueo de activos porque “ningún monopolio va a construir un edificio que no tenga clientes, no es rentable en absoluto”.
Maffei comentó que otro de los motivos por los que se blanquea capital en Ecuador está relacionado con el desempleo. Explicó que las mafias italianas tenían personas asociadas, de clase media, con estudios, que no tenían trabajo y les ponían un negocio para que laven activos.
Quito, Guayaquil y Manta, las ciudades donde se ha detectado más lavado de dinero en Ecuador
Las cifras de la Fiscalía corroboran que Quito, Guayaquil y Manta son las ciudades donde se estaría mayormente lavando activos. De acuerdo a los datos de 2015 a 2025, en Quito se contabilizaron 480, mientras que en Guayaquil se reportaron 152 y en Manta 23.
En esta última ciudad, Maffei detalló que se ha visto cómo han crecido las construcciones en los últimos 10 años. Pero no se puede comprobar si los grandes edificios, casas y departamentos con vista al mar que se ofertan en redes sociales y portales inmobiliarios fueron construidos con dinero ilícito.
Según Maffei, el crimen organizado usa empresas fantasmas, que no tienen clientes y generan facturas, para ingresar los capitales. Señaló que las personas ponen un negocio y de la noche a la mañana, facturan millones.
Explicó que dentro del sistema financiero, los montos para lavar activos deben ir sobre los USD 10 millones. Esto porque el 50 % de esa cantidad va destinado a pagos para personas que facilitan las cuentas para mover el dinero, hacer transferencias o depósitos. (ECUAVISA)
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